Een van ‘s werelds grootste cryptocurrency-uitwisselingen, Binance, heeft net als de meeste van zijn tegenhangers te maken met de uitdagingen van het witwassen van geld, financiering van terrorisme, en slechte pers.
Drie van de meest senior leden van Binance’s compliance-team bespraken onlangs de uitdagingen waarmee ‘s werelds grootste cryptocurrency-uitwisseling door handelsvolume op deze gebieden wordt geconfronteerd en hoe het hen heeft beïnvloed in een interview gemeld door CoinDesk op 1 augustus.
Met name Binance nam in juli 2021 de omstreden beslissing om de maximale hoeveelheid Bitcoin die klanten zonder Binance KYC-accounts (ken uw klant) mogen opnemen, te verlagen van 2 BTC naar 0,06 BTC.
Volgens een van Binance’s lead Compliance Officers, Tigran Gambaryan, heeft de zet de cryptobeurs echter ‘miljarden aan inkomsten gekost.’ Toen hij besprak hoe Binance exponentieel groter is dan zijn concurrenten, maar met behulp van ‘echte wiskunde,’ merkte op dat de snelheid van illegaal gedrag over de hele linie hetzelfde is.
“We zijn 90% van de klanten kwijtgeraakt na de invoering van KYC, waardoor we miljarden aan inkomsten misliepen,” zei hij.
Tigran Gambaryan
Maar enkele uren na de publicatie van het rapport waarin stond dat Binance 90% van zijn klanten had verloren, nam Changpeng Zhao, CEO van Binance, het op Twitter over om het cijfer een “verkeerd citaat” te noemen:
Binance ‘beter of gelijk aan meeste beurzen’
Volgens onderzoek dat Binance heeft verricht, wordt de hoeveelheid illegaal geld die wordt binnengebracht afgewogen tegen het totale volume van de beurs, en daaruit blijkt dat er weliswaar wat illegaal geld wordt binnengebracht, maar dat er ook een aanzienlijke hoeveelheid geld binnenkomt.
“Binance is beter of gelijk als de meeste exchanges. Dit was drastisch beter dan Kraken, beter dan Coinbase op sommige gebieden, en slechter op sommige gebieden. Maar er is geen enkele uitschieter.”
Binance is actief in verschillende rechtsgebieden, wat volgens de hoofdcompliance officer “ons werk een uitdaging maakt”. Gambaryan erkent dan ook dat de beurs meer nadruk moet leggen op die landen (Frankrijk, Italië en Dubai). Het feit dat de beurs in dergelijke gebieden actief is, maakt het echter mogelijk voor rechtshandhavingsinstanties om actie te ondernemen.
“Er is een enorm verschil [in hoeveelheid illegale activiteit], niet alleen in deposito’s, als je kijkt naar een totaal percentage van transacties. Binance is exponentieel groter dan zijn concurrenten.”
Met name Binance heeft Coinbase omgepraat om de beurs te worden met de meeste Bitcoin wereldwijd, profiterend van verhoogde public relations-inspanningen en het veiligstellen van volledige wettelijke goedkeuring in Dubai in maart, in Bahrein, Frankrijk, en Italië in mei, evenals in Spanje in juli 2022.
